Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Transparenz ist die Grundlage unseres Geschäfts. Hier erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Betinia Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-064 der Regierung von Curaçao. An diese Lizenz sind klare Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gebunden, die wir vollständig umsetzen. Unser Compliance-Team überwacht die Einhaltung dieser Vorgaben laufend und passt unsere internen Prozesse an gesetzliche Änderungen an.

Geldwäsche bedeutet, dass Gelder aus illegalen Quellen über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, deshalb gelten für uns dieselben Sorgfaltspflichten wie für Banken: Wir müssen wissen, wer unsere Kunden sind, woher ihre Gelder stammen und ob Transaktionen plausibel sind. Diese Pflichten schützen letztlich auch Sie als ehrlichen Spieler.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) ist bei uns mehrstufig aufgebaut. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch anhand öffentlicher Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten, zum Beispiel bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen, auch ohne laufende Auszahlung.

• Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, gültig und gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Kontoauszug oder Meldezettel, höchstens 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Einkommensnachweis oder Vermögensnachweis bei hohen Summen

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie laden Ihre Unterlagen verschlüsselt über die dafür vorgesehene Funktion in Ihrem Kontobereich hoch, und wir bearbeiten sie in der Reihenfolge des Eingangs.

• Schritt 1: Laden Sie die Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch
• Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit, bei Problemen melden wir uns sofort
• Schritt 3: Wir gleichen Ihre Daten mit den Konten und Transaktionen ab
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird die Auszahlung freigegeben

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich Mitarbeitern unseres Compliance-Teams mit Zwei-Faktor-Authentifizierung gestattet. Wir geben keine Unterlagen an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu, etwa bei behördlichen Anfragen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei auffälligen Mustern oder Summen, die deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Formalität und auch kein Misstrauen gegen Ihre Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns keine Entscheidungsfreiheit lässt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Immobiliengeschäfte, Erbschaften oder den Verkauf von Vermögenswerten. Der Nachweis muss belegen, dass die eingesetzten Beträge aus einer legalen Quelle stammen und im Verhältnis zu Ihren Einzahlungen plausibel sind.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das Muster erkennt, die auf Geldwäsche hindeuten können. Dazu gehören Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität, viele kleine Beträge knapp unter Meldegrenzen oder Transaktionen über mehrere Zahlungsmittel. Auffällige Fälle werden von uns manuell geprüft und bei begründetem Verdacht an die zuständigen Behörden gemeldet.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen unterstützt. Liegen mehrere Methoden vor, rechnen wir zuerst die zuletzt verwendete Methode aus. Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallets werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten- und Bankauszahlungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

Folgen fehlender Verifizierung

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb der gesetzten Frist von 14 Tagen, sperren wir Auszahlungen bis zur vollständigen Prüfung. Das Guthaben auf Ihrem Konto bleibt dabei unverändert erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, ungültig oder einer anderen Person zugehörig heraus, schließen wir das Konto dauerhaft, erstatten den eingezahlten Betrag abzüglich bereits erzielter Auszahlungen und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Werden bei der Prüfung Zweifel an der Richtigkeit einzelner Angaben deutlich, halten wir die Auszahlung an und bitten Sie um Stellungnahme, bevor wir eine abschließende Entscheidung treffen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir mindestens 5 Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. In dieser Frist können uns Aufsichtsbehörden die Vorlage verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Speicherung besteht.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten. Richten Sie eine Anfrage an [email protected], und wir beantworten sie innerhalb von 30 Tagen. Unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar, wenn Sie Fragen zur Verifizierung haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen Ihre Angaben. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten an.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der höchstens 3 Monate alt ist, und einen Nachweis der Zahlungsmethode, etwa ein Foto der verwendeten Karte.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie umgehend.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei ungewöhnlichen Summen oder Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Plausibilität der eingesetzten Mittel zu prüfen. Ein Gehalts- oder Kontonachweis genügt meist.

Was passiert, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Auszahlungen werden gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.